CRIPTOS.TOP – Entendiendo el mercado global
Artículo 1. Denominación
El presente fondo se denomina Fondo Colectivo de Inversión en Criptoactivos – Criptos.top, en adelante “el Fondo”, administrado bajo los principios de análisis, estrategia, diversificación y gestión responsable del riesgo.
Artículo 2. Naturaleza del Fondo
El Fondo tiene carácter colectivo, privado y asociativo, orientado a la adquisición y custodia de un portafolio diversificado de criptoactivos consolidados, sin garantía de rentabilidad y con enfoque de inversión a largo plazo (HODL).
Artículo 3. Objeto
El objeto del Fondo es:
Reunir aportes de inversionistas asociados.
Adquirir criptoactivos considerados sólidos y relevantes en el mercado.
Gestionar las compras de manera estratégica, en momentos considerados oportunos según análisis de mercado.
Mantener las inversiones bajo una estrategia de largo plazo.
Artículo 4. Condición de Asociado
Toda persona natural o jurídica que realice un aporte al Fondo será considerada Inversionista Beneficiario y quedará inscrita como Asociado del Fondo, aceptando íntegramente los presentes estatutos.
Artículo 5. Derechos del Asociado
El Asociado tiene derecho a:
Participar proporcionalmente en el portafolio del Fondo según su aporte.
Solicitar información general sobre la composición del portafolio.
Solicitar el retiro de su inversión, conforme a lo establecido en estos estatutos.
Recibir el equivalente de su participación en criptoactivos, transferidos a su wallet personal.
Artículo 6. Obligaciones del Asociado
El Asociado se obliga a:
Aceptar los riesgos inherentes al mercado de criptoactivos.
Respetar el plazo mínimo de permanencia.
No exigir rentabilidades garantizadas.
Mantener actualizada su información personal y su wallet de recepción.
Artículo 7. Aportes al Fondo
Los aportes:
Se realizan en moneda fiat o cripto, según los medios habilitados.
Se integran a un fondo colectivo común, no individualizado por billeteras personales.
No incluyen costos de transacción ni costos administrativos, los cuales serán detallados y descontados por separado.
Artículo 8. Carácter del Fondo
Los recursos aportados:
No constituyen depósitos bancarios.
No son instrumentos financieros tradicionales.
Están sujetos a la volatilidad del mercado cripto.
Artículo 9. Estrategia General
La estrategia del Fondo se basa en:
Diversificación entre criptomonedas de alta capitalización y relevancia.
Análisis técnico, fundamental y de ciclo de mercado.
Enfoque HODL (mantener a largo plazo).
Compras escalonadas y estratégicas (no especulativas).
Artículo 10. Selección de Criptoactivos
La selección de criptoactivos será definida por el equipo de análisis de Criptos.top, priorizando:
Solidez del proyecto.
Liquidez.
Adopción.
Relevancia en el ecosistema.
Artículo 11. Plazo Mínimo de Permanencia
Todo aporte al Fondo tendrá un plazo mínimo obligatorio de seis (6) meses, considerado como periodo mínimo razonable para una inversión en criptoactivos de largo plazo.
Artículo 12. Solicitud de Retiro
Una vez cumplido el plazo mínimo:
El Asociado podrá solicitar el retiro total o parcial de su inversión.
El retiro se realizará exclusivamente en criptoactivos, no en dinero fiat.
El equivalente será transferido a la wallet personal indicada por el Asociado.
Artículo 13. Tiempos de Ejecución
El proceso de retiro podrá tomar un plazo operativo razonable, sujeto a:
Condiciones de mercado.
Liquidez del activo.
Procesos de seguridad y validación.
Artículo 14. Costos
Los costos asociados a:
Transacciones.
Custodia.
Administración.
Serán informados de manera clara y no forman parte del capital invertido.
Artículo 15. Riesgos
El Asociado declara conocer y aceptar que:
El mercado cripto es volátil.
Pueden existir pérdidas parciales o totales.
No existen garantías de rentabilidad.
Artículo 16. Transparencia
Criptos.top se compromete a actuar bajo principios de:
Transparencia informativa.
Gestión responsable.
Comunicación clara y no engañosa.
Artículo 17. Modificación de Estatutos
Los presentes estatutos podrán ser modificados para mejorar la operatividad del Fondo, debiendo ser comunicados oportunamente a los Asociados.
Artículo 18. Aceptación
La participación en el Fondo implica la aceptación plena de estos estatutos.
Criptos.top no ofrece productos financieros regulados ni realiza captación pública de dinero.
La inversión en criptoactivos implica riesgos significativos y está dirigida únicamente a personas que comprendan dicha naturaleza.
CRIPTOS.TOP – Perú / Internacional
En el contexto peruano, NO SOMOS una estructura de fondos como:
Fondo de inversión público.
Fondo regulado por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV).
👉 Nuestra estructura es:
Sin oferta pública.
Con adhesión voluntaria.
Bajo contrato privado.
Con aportes de asociados, no “clientes financieros”
Buscamos evitar caer en captación ilegal de dinero.
El Fondo está alineado a:
Código Civil Peruano
→ Contratos asociativos y autonomía privada.
Ley de Mercado de Valores (DL 861)
→ Evitar oferta pública de valores.
Ley SBS – Captación de dinero
→ No realizar intermediación financiera.
Unidad de Inteligencia Financiera (UIF-Perú)
→ Prevención de lavado de activos.
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria (SUNAT)
→ Obligaciones tributarias según estructura.
📌 Criptos.top no administra dinero como banco ni como SAFI.
Cláusula expresa:
El Fondo no constituye una oferta pública de valores ni un producto financiero regulado por la SMV.
Debe quedar claro:
No son depósitos.
No generan intereses garantizados.
No tienen respaldo estatal.
No son cuentas custodiadas a nombre del inversionista.
El inversionista:
Es asociado beneficiario.
Participa bajo contrato privado.
Acepta riesgo explícito.
Esto reduce riesgo regulatorio.
La participación en el Fondo se realiza mediante contrato privado de adhesión, sin carácter público ni masivo.
El Asociado declara conocer la volatilidad del mercado de criptoactivos y acepta la posibilidad de pérdidas parciales o totales del capital invertido.
Se establece un plazo mínimo de permanencia de seis (6) meses, considerado razonable para inversiones en criptoactivos de largo plazo.
Esta cláusula es clave para defensa legal.
Los retiros se realizarán exclusivamente en criptoactivos, transferidos a la wallet personal del Asociado.
Evita reclamos por tipo de cambio o liquidez fiat.
La información proporcionada no constituye asesoría financiera personalizada ni recomendación individual de inversión.
Identificación del asociado.
Declaración de origen de fondos.
Wallet propia del inversionista.
No recepción de fondos de terceros.
Registro interno de aportes.
Esto protege a Criptos.top ante UIF y bancos.
Private Crypto Investment Club.
Collective Crypto Pool.
Members-only investment structure.
Compatible con:
LATAM.
UE (estructura privada).
EEUU (no public offering).
El Fondo opera bajo un esquema privado y asociativo. Cada Asociado es responsable del cumplimiento fiscal y regulatorio en su país de residencia.
Operamos minorizando riesgo legal, para ello en Criptos.top contamos con:
Estatutos del Fondo.
Contrato de Adhesión del Asociado.
Declaración de Riesgo.
Política AML / KYC.
Términos y Condiciones Web.
Disclaimer Legal visible.
Para máxima protección legal:
Se acceder al fondo por invitación o postulación.
No se publican “rendimientos” sino análisis del mercado.
Enfoque educativo + estratégico.
Todo se registra por contrato.
Visión y Misión:
educación – análisis – fondo colectivo
Criptos.top aplica políticas AML/KYC de manera preventiva y voluntaria.
No actúa como entidad financiera regulada ni realiza intermediación bancaria.
Prevención de Lavado de Activos y Conocimiento del Asociado
CRIPTOS.TOP – Entendiendo el mercado global
La presente Política AML/KYC tiene como objetivo:
Prevenir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y actividades ilícitas.
Garantizar la identificación y trazabilidad de los asociados del Fondo Colectivo Cripto.
Proteger la reputación, continuidad y legalidad operativa de Criptos.top.
Alinear la operación con buenas prácticas nacionales e internacionales.
Esta política aplica a:
Todos los inversionistas-beneficiarios / asociados del Fondo Colectivo.
Personas naturales y jurídicas.
Aportes realizados en moneda fiat o criptoactivos.
Operaciones nacionales e internacionales.
Esta política se inspira en:
Principios del GAFI / FATF (buenas prácticas internacionales).
Recomendaciones de la Unidad de Inteligencia Financiera – UIF Perú.
Normativa tributaria y de identificación de la Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria – SUNAT.
Estándares KYC usados por exchanges y custodios reconocidos.
📌 Criptos.top no es sujeto obligado financiero, pero adopta estas políticas de manera voluntaria y preventiva.
Criptos.top se rige por los siguientes principios:
Conocimiento del asociado.
Transparencia.
Debida diligencia.
Gestión del riesgo.
Confidencialidad de la información.
No tolerancia a actividades ilícitas.
Todo asociado deberá proporcionar:
Personas naturales
Nombre completo.
Documento de identidad válido.
País de residencia.
Fecha de nacimiento.
Dirección referencial.
Correo electrónico y teléfono.
Wallet personal de titularidad propia.
Personas jurídicas:
Razón social.
Documento de constitución.
RUC o equivalente.
Representante legal identificado.
Wallet institucional.
Criptos.top podrá realizar:
Validación documental básica.
Cruce de información pública.
Verificación razonable de consistencia.
📌 No se aceptan identidades falsas, incompletas o de terceros.
Todo asociado deberá declarar que:
Los fondos provienen de actividades lícitas.
No están relacionados con delitos financieros, corrupción, fraude, narcotráfico o terrorismo.
No actúa en representación de terceros no declarados.
Criptos.top podrá solicitar información adicional si detecta inconsistencias.
Quedan prohibidas:
Aportes de terceros no identificados.
Uso de wallets ajenas al asociado.
Fragmentación artificial de aportes.
Uso de mixers, tumblers o técnicas de ocultamiento.
Conductas sospechosas o evasivas.
Criptos.top podrá:
Analizar patrones inusuales.
Solicitar aclaraciones.
Suspender aportes o retiros.
Cancelar la condición de asociado.
Los asociados podrán ser clasificados como:
Riesgo bajo.
Riesgo medio.
Riesgo alto.
Factores considerados:
País de residencia.
Monto de aporte.
Frecuencia de operaciones.
Comportamiento operativo.
Criptos.top se reserva el derecho de:
Rechazar aportes.
Congelar operaciones internas.
Rescindir el contrato de adhesión.
Comunicar internamente el incidente.
📌 No existe obligación de justificar la decisión al asociado cuando existan riesgos razonables.
Toda la información KYC será tratada como confidencial.
Se utilizará únicamente para fines de cumplimiento.
No se comercializará ni compartirá con terceros, salvo requerimiento legal.
El asociado declara:
Que la información proporcionada es veraz.
Que comprende la naturaleza del mercado cripto.
Que asume responsabilidad fiscal y regulatoria en su país.
Criptos.top podrá:
Actualizar esta política en cualquier momento.
Adaptarla a cambios regulatorios.
Comunicar las modificaciones por medios oficiales.
La participación en el Fondo implica la aceptación expresa de esta Política AML/KYC.
Aspiramos a ser un espacio de referencia para quienes buscan información clara, análisis objetivo y comprensión real del mercado cripto, contribuyendo a una cultura financiera más informada, crítica y consciente en el entorno digital.
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